6 parámetros para garantizar un análisis financiero eficaz

Un buen análisis financiero garantiza la salud financiera de cualquier empresa. Sin embargo, este procedimiento requiere una planificación eficaz y un seguimiento continuo.

La relación entre estas dos actividades se traduce en una herramienta de gestión muy útil para el análisis financiero, ya que permite mejorar la comprensión de los resultados y tendencias en el tiempo, permitiendo también el conocimiento de los principales indicadores de desempeño de la empresa.

¿Para qué sirven las métricas utilizadas en el análisis financiero?

Como regla general, los gerentes utilizan ciertos parámetros para asegurar un análisis financiero efectivo, así como para identificar fortalezas y debilidades a partir de las cuales se deben formular estrategias e iniciativas que den lugar a un negocio exitoso.

Por lo tanto, para que los índices sean útiles y significativos, es necesario poder responder las siguientes preguntas:

• ¿La información financiera refleja la imagen real de los costos?
• ¿Utiliza información financiera confiable y precisa?
• ¿Realizan análisis periódicos?
• ¿Hacéis comparaciones teniendo en cuenta procesos de benchmarking y objetivos internos?
• ¿Analizar empresas competidoras?
• ¿Es usted consciente de que existen varios factores e indicadores importantes involucrados en la evaluación del desempeño de una empresa?

6 parámetros importantes para garantizar un análisis financiero eficaz

Todos los datos de las métricas financieras deben proporcionar información importante, como qué áreas están funcionando bien y qué áreas requieren mejoras, ajustes o cambios.

Además, también deben resaltar las formas en que se utilizan los recursos y activos, así como resaltar los principales resultados obtenidos.

1. ROI – Retorno de la inversión

El ROI mide cuánto gana en relación con cuánto gasta, lo que le ayuda a determinar si sus inversiones están teniendo efectos positivos o negativos.

Hay tres formas posibles de calcular la tasa de rendimiento:

Sirve como medida para evaluar el desempeño de una inversión, evaluado retrospectivamente.

Permite determinar el valor de una inversión y se basa en la idea de que cualquier inversión debe proporcionar una tasa de rendimiento igual a una tasa libre de riesgo a la que se debe sumar una prima de riesgo en función del grado de incertidumbre que afecta a los flujos de efectivo futuros de la inversión.

Esta es la función del precio o costo de la inversión y el flujo de flujos de efectivo futuros relacionados con una inversión determinada.

2. Costo de adquisición por cliente

Esta métrica de análisis financiero le ayuda a comprender cuánto gasta la empresa para conseguir cada cliente.

Esto es extremadamente importante, ya que ayuda a comprender si el proceso de adquisición actual es suficiente para mantener un negocio saludable o si existe riesgo de pérdidas en el futuro.

Por tanto, un coste de adquisición por cliente demasiado elevado puede hacer que el valor obtenido de cada cliente no compense la inversión realizada. Por lo tanto, si esto sucede, es necesario realizar los cambios adecuados para reducir estos costos.

3. Crecimiento de los ingresos reales

Esta es una de las métricas más complicadas de calcular ya que incluye factores como cambios en el margen de beneficio y gastos, entre otros. Sin embargo, si se analiza correctamente, permite obtener una visión precisa del crecimiento de la empresa en el tiempo, ofreciendo también perspectivas de futuro.

4. Ingresos por empleado

Con esta métrica se puede evaluar la productividad de cada empleado y mostrar cuánto regresa cada empleado a la empresa en relación con la inversión realizada en ellos.

Es una métrica importante en términos de recursos humanos, ya que permite determinar si hay problemas entre el personal o si, por el contrario, un empleado no cumple con las expectativas.

5. Flujo de caja

A través del análisis del flujo de caja es posible monitorear el dinero que entra y sale de la empresa en un período de tiempo determinado.

Como resultado, a partir de un análisis claro de los resultados obtenidos, es posible monitorear la salud financiera de la empresa y tomar decisiones informadas y seguras que podrían influir en el futuro de la empresa.

6. Beneficio

Sin beneficios ninguna empresa puede sobrevivir. Y es por eso que esta métrica es esencial para el análisis financiero.

Lo que se puede revelar a través de esta métrica es el hecho de que, en muchos casos, los emprendedores establecen expectativas extrapoladas y, por tanto, no logran los resultados esperados. Por lo tanto, se hace necesario revisar el margen de utilidad o precio de venta para corregir el costo de las operaciones.

¿Cómo puede el software de gestión contribuir al éxito empresarial?

No hay duda: crear y gestionar un negocio exitoso requiere dedicación, compromiso y una gran capacidad de planificación y gestión.

Sumado a esto, es importante aceptar que una persona o un grupo de personas no necesita hacer todo por sí misma y que existen herramientas disponibles para ayudarlo, como en el caso de Jasmin, un software de gestión 100% en la nube certificado por la Agencia Tributaria.

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